制定目标为本的计划，
保障未来
重要的是您的目标以及与之相符的计划
Sophia坐在办公桌前，从高层办公
室俯瞰整个城市。她白手兴家，逐
步建立自己的事业王国。现在，她
正准备出售其中大量股份。回顾这
一路走来，她意识到家人和自己是
最重要的一切...
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Sophia
的故事
例子：目标，
资产配置及资
本配置
Goals
Strategic asset allocation
Capital allocation
Growth
LEGACY
Lifestyle
Liquidity
USD 10.0M
USD 27.7M
USD 22.4M
USD 39.9M
Cash for opportunistic investments. Three years of spending buffer
Lifestyle spending USD 1.0MM per year from 2024 to 2053
Legacy to family USD 30.0MM in 2053 (invest USD 22.4MM now to give 30.0MM later)
Multi generational portfolio
Total:
USD 100.0M
Cash
Conservative
Balanced
Growth
Cash
Fixed income
Equities
Alternatives
Based on our understadning of your goals
Sophia的故事
Sophia坐在办公桌前，从高层办公室俯瞰整个城市。她白手兴家，逐步建立自己的
事业王国。现在，她正准备出售其中大量股份。回顾这一路走来，她意识到家人和
自己是最重要的一切。
Sophia向来怀抱雄心壮志，锐意在商界闯出一片天。但随着自己进入人生另一个阶
段，她的内心发生一些变化。在此时此刻，她深深体会到财富传承的意义并非只是
传承由她一手打造的企业，而是在身后照顾家人、在世界留下足迹。她清楚自己需
要别人协助她重新分配财富来实现这一目标。因此，她选择致电值得信赖的摩根大
通顾问，一同讨论未来规划。她有两大目标─ 为生活起居储备资金，以及保障家人
未来无忧。
Sophia的顾问耐心地聆听她描绘未来蓝图。他知道此事对Sophia和她的家人极其
关键。他们一起研究细节，确保Sophia的规划安排合理而有保障。
当Sophia完成交易后，她感到如释重负。她实现了自己的目标，但更重要的是，她
保障了家人的未来。 Sophia深知前路充满挑战，不过她已经整装待发。她已经制定
好策略，并准备好随时执行。
It's all about having a plan and staying true to your goals
Sophia坐在办公桌前，从高层办公
室俯瞰整个城市。她白手兴家，逐
步建立自己的事业王国。现在，她
正准备出售其中大量股份。回顾这
一路走来，她意识到家人和自己是
最重要的一切。
Proposed goal-aligned portfolios
