制定目標為本的計劃，
保障未來
重要的是您的目標以及與之相符的計劃
Sophia坐在辦公桌前，從高層辦公
室俯瞰整個城市。她白手興家，逐
步建立自己的事業王國。現在，她
正準備出售其中大量股份。回顧這
一路走來，她意識到家人和自己是
最重要的一切...
閱讀 Sophia
的故事
範例：目標，
資產配置及資
本配置
Goals
Strategic asset allocation
Capital allocation
Growth
LEGACY
Lifestyle
Liquidity
USD 10.0M
USD 27.7M
USD 22.4M
USD 39.9M
Cash for opportunistic investments. Three years of spending buffer
Lifestyle spending USD 1.0MM per year from 2024 to 2053
Legacy to family USD 30.0MM in 2053 (invest USD 22.4MM now to give 30.0MM later)
Multi generational portfolio
Total:
USD 100.0M
Cash
Conservative
Balanced
Growth
Cash
Fixed income
Equities
Alternatives
Based on our understadning of your goals
Sophia的故事
Sophia坐在辦公桌前，從高層辦公室俯瞰整個城市。她白手興家，逐步建立自己的
事業王國。現在，她正準備出售其中大量股份。回顧這一路走來，她意識到家人和
自己是 最重要的一切。
Sophia向來懷抱雄心壯志，銳意在商界闖出一片天。但隨著自己進入人生另一個階
段，她的內心發生一些變化。在此時此刻，她深深體會到財富傳承的意義並非只是
傳承由她一手打造的企業，而是在身後照顧家人、在世界留下足跡。她清楚自己需
要別人協助她重新分配財富來實現這一目標。因此，她選擇致電值得信賴的摩根大
通顧問，一同討論未來規劃。她有兩大目標 ─ 為生活起居儲備資金，以及保障家人
未來無憂。
Sophia的顧問耐心地聆聽她描繪未來藍圖。他知道此事對 Sophia和她的家人極其
關鍵。他們一起研究細節，確保 Sophia的規劃安排合理而有保障。
當Sophia完成交易後，她感到如釋重負。她實現了自己的目標，但更重要的是，她
保障了家人的未來。Sophia深知前路充滿挑戰，不過她已經整裝待發。她已經制定
好策略，並準備好隨時執行。
It's all about having a plan and staying true to your goals
Sophia坐在辦公桌前，從高層辦公
室俯瞰整個城市。她白手興家，逐
步建立自己的事業王國。現在，她
正準備出售其中大量股份。回顧這
一路走來，她意識到家人和自己是
最重要的一切。
Proposed goal-aligned portfolios
