Wealthsimple - Transfers Guide (French)

Guide de transfert

Avant de commencer

1

Téléchargez un relevé récent du compte que vous souhaitez transférer.

En ligne : Connectez-vous au site Web de votre institution et recherchez des sections telles que « Mes documents » ou « Mes relevés de compte ». Un relevé mensuel ou annuel fera l’affaire.

Par courriel : Les institutions sont tenues de vous envoyer vos relevés de compte par courrier ou par courriel.

Par téléphone : Appelez votre institution!

2

Veillez à ce que vos renseignements correspondent. Il arrive souvent que le traitement d’un transfert soit retardé parce que vos renseignements ne concordent pas entre les dossiers de Wealthsimple et ceux de votre institution actuelle.

Appuyez sur l’icône Profil dans le coin supérieur droit.

Appuyez sur l’icône Réglages (roue dentée) dans le coin supérieur droit.

Sélectionnez Renseignements personnels.

Vérifiez votre adresse de domicile sous Coordonnées.

Dans Informations d’identité, vérifiez votre nom complet, votre numéro d’assurance sociale (NAS) et votre date de naissance.

Portez une attention particulière à votre NAS ainsi qu’à votre nom complet – notamment si vous venez de changer de nom de famille à la suite d’un mariage ou si votre deuxième prénom est écrit au complet dans une institution, mais que vous utilisez la première lettre dans l’autre institution.

Si tout correspond, vous n’avez rien de plus à faire! Sinon, il suffit de mettre à jour votre profil chez Wealthsimple ou de demander à votre institution financière actuelle de faire les corrections nécessaires.

3

Validez les principales informations de votre compte de placements. Voici quoi vérifier :

Le type de compte. Il est facile de confondre CRI et REER. Cette vérification rapide veille à ce que votre transfert se déroule bien.

Le bon numéro de compte. Cette information n’est pas toujours facile à trouver. Si vous éprouvez des difficultés, nous vous invitons à consulter des exemples dans différentes institutions ou à communiquer avec notre équipe de soutien à la clientèle.

L’institution financière et la filiale exactes où se trouve votre compte. De nombreuses institutions exercent leurs activités par l’entremise de filiales ou de succursales différentes. Si vous indiquez la vôtre, le transfert se fera plus facilement. Cette information apparaît généralement dans la partie supérieure du relevé, à proximité du logo.

L’adresse du bureau associé à votre compte Sun Life. L’information dont nous avons besoin se trouve à la dernière page de votre relevé de compte. Veuillez noter que la Sun Life possède deux adresses différentes, une à Montréal et une à Waterloo. Veillez à bien utiliser l’adresse apparaissant sur votre relevé.

Le territoire de votre CRI. Ce n’est pas nécessairement votre province ou territoire de résidence. Il arrive que votre compte soit régi par les lois fédérales ou celles de la province ou du territoire où votre ex-employeur était enregistré.

Elle figure souvent sur votre relevé de compte, mais si vous ne la trouvez pas, essayez ce tableau.

Territoire du CRI

Industries et employeurs fréquents

CRI sous réglementation fédérale

Banques, télécommunications, transport aérien, transport routier inter-provincial, radiodiffusion, sociétés d’État fédérales

CRI sous réglementation provinciale

Gouvernement provincial, éducation (écoles provinciales), services de la santé (ex. : hôpitaux), foresterie, agriculture, pêcheries, hydroélectricité, tourisme, secteurs pétrolier et gazier, manufacturier, technologique, aérospatial et minier

Si vous ne trouvez toujours pas l’information, appelez-nous au 1 855 255-9038, du lundi au vendredi entre 9 h et 18 h (HE).

Remarque : certains types de comptes peuvent être transférés dans un CRI chez Wealthsimple, notamment des régimes de pension agréés (RPA) et les régimes de retraite à cotisations déterminées (RRCD). Si vous avez l’un de ces régimes, vous devrez entamer votre transfert en passant par notre site Web ou un ordinateur de bureau.

4

Confirmez que vos placements actuels sont compatibles avec la plateforme de Wealthsimple. La plupart des actions et FNB sont admissibles. Nous ne pouvons cependant pas accepter les fonds communs, CPG, obligations, bons de souscription et titres faisant l’objet d’une suspension.

Vous pouvez acheter des options avec Wealthsimple, mais vous ne pouvez pas les transférer depuis des comptes externes pour le moment.

Voici comment vérifier la compatibilité de vos actifs.

Touchez l’icône Explorer (la loupe) dans le bas de l’écran.

Entrez le nom de l’action ou du FNB concerné dans la barre de recherche.

S’il apparaît, vous pouvez le transférer.

Trouvez le champ Rechercher par nom ou symbole dans le haut de la page.

Entrez le nom de l’action ou du FNB concerné.

S’il apparaît, vous pouvez le transférer.

Vous avez des titres qui ne sont pas compatibles? Envisagez de les vendre pour les convertir en espèces avant de les transférer facilement. N’oubliez pas que la vente de titres dans un compte non enregistré peut avoir des répercussions fiscales.

5

Clôturez vos opérations en cours. Dès le transfert lancé, vous devrez arrêter ces négociations.

Si vous soumettez une demande de transfert de compte conjoint, votre cotitulaire doit accepter la demande de transfert dans son profil Wealthsimple. Au besoin, il lui sera possible d’ouvrir un compte avant de soumettre le transfert.

Comment soumettre votre demande de transfert

C'est parti ! Lorsque vous êtes prêt, suivez les étapes ci-dessous pour soumettre votre transfert :

Appuyez sur l’onglet Virements en bas de votre écran.

Appuyez sur Transférer un compte vers Wealthsimple.

Appuyez sur Commencer.

Suivez les instructions à l’écran.

Que se passe-t-il une fois ma demande soumise?

Notre équipe dédiée aux transferts assurera le suivi du transfert auprès de votre institution financière et vous contactera par courriel en cas de problème. Le transfert de ce type de compte prend généralement entre deux et quatre semaines.

Entre-temps, nous vous rembourserons automatiquement les frais administratifs de transfert facturés par votre institution si le transfert s’élève à 25 000 $ ou plus. Pour plus de détails, consultez notre politique de remboursement des frais de transfert. Votre remboursement devrait être visible deux jours ouvrables après l’achèvement de votre transfert. Il sera porté au solde de votre compte.

Vous pouvez vérifier l’état d’un transfert en cours dans l’application.

Appuyez sur l’icône Activité (horloge) au bas de votre écran.

Appuyez sur l’icône Filtre dans le coin supérieur droit.

Sélectionnez le filtre Type.

Faites défiler vers le bas et sélectionnez Transferts.

Appuyez sur Terminé.

Choisissez le transfert institutionnel qui vous intéresse.

Si une action est requise de votre part, nous l’indiquerons sur cette page.

Comment transférer un compte de placement chez Wealthsimple

En trois étapes simples, nous vous donnerons un guide sur mesure rempli de conseils utiles!

Étape 1

Quel type de compte désirez-vous transférer?

Vous transférez un RPA ou un RRCD?

Étape 2

De quelle façon désirez-vous transférer votre compte?

Comment le savoir?

Étape 3

À partir de quelle institution transférez-vous le compte?

Obtenez votre guide

Effacer vos choix